He recibido esta tarde un e-mail de mi banco para que les llamara. He contactado por teléfono con atención al cliente y me han dicho que habían recibido un cheque de 10.000 dólares para abonar en cuenta, pero que no venía conformado. En el mismo instante me ha venido a la cabeza un tipo de estafa que había leído en internet y que luego os describo. Les he dicho que devuelvan el cheque porque con toda seguridad se trata de una estafa.
El "modus operandi" del angelito en cuestión ha sido el siguiente:
1.- El pasado 2 de Mayo un tal BARRY FERGUSON de Dubai compró en mi página web un reloj por importe de 3.400 € eligiendo como modalidad de pago la de transferencia bancaria.
Inmediatamente después envió este e-mail
Que quiere decir:consider the watch sold,i will transfer the money on tuesday,because there is holiday here on monday,but when mailing i will prefer DHL/FEDEX,for security reason,let me know if it's going to cost me extra,and please take the watch of the site/write sold.thanks
2.- El día 6 de Mayo le envié este e-mail:Considera el reloj como vendido. Transferiré el dinero el martes porque el lunes es aquí festivo. Prefiero el envío por DHL/FEDEX por razones de seguridad. Dime cual es el coste extra y pon el reloj como vendido en la web. Gracias.
y me contestó el mismo día:Hello:
Did you make the bank transfer?.
Please, send me your bank invoice for tracking on my bank.
Thank you.
3.- El día 10 de Mayo le envié este otro correo:the bank as closed for the day,because we are 3hrs ahead&there's no work here tommorow,i will surely get back to you on monday,thanks.
Ninguna respuesta hasta 25 días después...Hello:
Did you make the bank transfer?.
Please, I need the invoice. I cannot keep the watch reserve if the banks transfer is not done.
4.- El pasado día 1 recibí este e-mail:
Más o menos quiere decir esto:Dear Sir/Madam,
Am sorry for the lateness,am a bit week i just left the hospital today,please check with your bank because my financier as notify me that the money has been paid,you can reach me on this number +971501485770.
thanks.
kind regards
barry ferguson
Como el cuento del hospital suele ser habitual en las estafas, no le contesté...Siento por la tardanza, pero acabo de dejar el hospital hoy, por favor consulte con su banco porque mi asesor financero me ha notificado que el dinero se ha pagado, puede ponerse en contacto conmigo en este número 971501485770.
gracias.
Saludos cordiales
Barry Ferguson
Pero ayer me volvió a escribir esto:
Traducción más o menos:Dear Sir/Madam,
I sent you a mail&up till now there's no response,am a bit weak have been at the hospital this while,but my financier has confirmed to me that the payment has been made,please kindly cross check with your bank&get back to me at your earliest convinient.
Yours Sincerely
Barry Ferguson
Le contesté así:Estimado señor / señora,
Te he enviado un mail y hasta ahora no hay respuesta, estoy un poco débil por haber estado en el hospital este tiempo, pero mi financero (contable) me ha confirmado que el pago se ha hecho, por favor revise con su banco y conteste cuando lo crea conveniente.
Atentamente
Barry Ferguson
Supongo que la semana próxima sufriré el acoso del estafador por e-mail y posiblemente por teléfono.I do not have the money. Ask your financier because the banks transfer is not done.
La segunda parte de la estafa (en el caso de que hubiera aceptado el cheque) consiste en lo siguiente:
El estafador escribe y/o llama para comunicar que su contable ha tenido un grave error con el importe del cheque y que ha puesto una cantidad superior a la debida, que le compensará por el error espléndidamente y que le devuelva la diferencia. Le dice que tiene que salir urgentemente de viaje o cualquier otra excusa y que le envíe la diferencia de dinero por Western Unión o cualquier Escrow además del artículo comprado por mensajería. A los pocos días le llaman a uno del banco diciendo que el cheque abonado no es conforme y, además, te descuentan una importante comisión por la devolución.
Conclusión: pérdida del artículo, de los gastos de envío, del dinero devuelto, de la comisión por devolución del cheque y, con un poco de mala suerte, comisión e intereses sobre descubierto de la cuenta del banco si "te han dejado utilizar el saldo retenido".